人民银行深圳分行相关部门要求各法人苏宁任性贷融易套支付机构对40家涉嫌非法外汇交易平台进行风险排查

2017-12-29 12:36栏目:传媒

据《财经》记者了解,目前在网络上活跃的外汇买卖平台次要有两类,第一类是间接对接国际外汇买卖市场,由国外监管部门同意的境外经纪商代理买卖。第二类则是以境外正轨经纪商为噱头,以间接参与国际市场买卖为钓饵,承诺高额报答,以传销或集资模式停止金融坑骗。

据了解,截至目前,国务院无关部门只同意了银行和多数非银行金融机构对客展开外汇现货实盘交易。目前并无任何机构持有国务院无关部门赞同展开外汇期货和外汇按金买卖的答应。

这种被业内人士俗称为“炒外汇”的外汇保证金买卖,在上世纪80年代末传出境内,并于90年代初在深圳、北京等地出现过一阵“炒外汇”的热潮。所以早在1994年,证监会、外汇局、工商总局和公安部就曾联结发布告诉,将未经监管部门同意,机构私自展开外汇期货和外汇按金买卖以及机构和个人委托未经同意的机构参与此类买卖,明白列为违法行为。以期货咨询及培训为名,擅自在境内非法运营外汇期货和外汇按金买卖的,白条怎么取现,也属违法行为。

因此业内专家建议,对于外汇保证金买卖应采取“开正门堵邪门”的监管思绪,一种方案是由现有持牌金融机构提供此类业务,另一种则是建设规范的准入准则,金融机构和非金融机构满足肯定条件都可能参与这个市场。然而对于监管层来说,无论哪一种方案,先要明白监管主体和监管准则,例如杠杆率、资金的第三方存管和投资者适当性等方面。

近年来,监管机构也屡次发文重申这一点。2008年,外汇局批复明白,未依法获得行业监管部门的同意或备案赞同,任何单位和个人不得私自运营外汇按金买卖。银监会也发文规定,在相干治理办法正式发布前,银行业金融机构不得停办或变相停办外汇保证金买卖业务。

(《财经》记者张威、实习生林淑怡对此文亦有贡献)

针对频繁曝出危险和金融骗局的非法外汇买卖平台,近期央行部署排查非银行支付机构参与非法互联网外汇买卖的情况。

然而有业内人士示意,互金协会只能是揭示危险,并没有相应的执法权。

一位业内人士在承受《财经》记者采访时示意,花呗,花呗,这就是说任何机构提供外汇保证金买卖这种产品都是违法的,任何机构和个人参与这种买卖也是违法的。他强调,即便这些机构领有境外的相干牌照在中国境内提供外汇保证金买卖也是非法的。

业内人士以为,监管当局要求支付机构排查危险次要是因为非法互联网外汇买卖平台裸露的危险成绩已不容漠视。

此前《财经》记者报道,依据人民银行总行告诉,人民银行深圳分行相干部门要求各法人支付机构对40家涉嫌非法外汇买卖平台停止危险排查。(参见《财经》报道:央行排查40家非法外汇买卖平台,叫停支付机构业务合作)

此外,人民银行济南分行也下发告诉排查非银行支付机构参与非法互联网外汇买卖的情况。济南分行告诉要求各家支付机构依据公示的名单逐个排查与涉嫌非法买卖平台的合作情况。如存在合作,应立即中止,同时残缺保留与该平台的一切买卖数据和客户信息等材料。

随着互联网金融和移动支付的迅速发展,“炒外汇”的次要路径已经转移到互联网外汇买卖平台。今年11月,互联网金融协会也对于经过网络平台展开外汇、贵金属等金融买卖流动停止了危险揭示?;ソ鹦岢?,目前从事外汇、贵金属等杠杆买卖的网络平台(含跨境)在我国无合法设立根据,金融监管部门从未同意,展开上述买卖业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台买卖的单方权力均不受法律?;?,因此参与此类平台的投资流动面临较大危险。

互金协会指出,近期依据金融监管部门和互金协会的监测,发现经过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆买卖的流动增多,其中存在较大的金融和社会危险隐患。

今年以来,国内已有多家外汇买卖平台卷款跑路。6月,一个名为IGOFX的外汇买卖平台忽然崩盘,其中国区总代理卷款跑路。据媒体报道,近40万名投资者约300亿人民币“被骗”。9月,一家名为“万象国际外汇(MIXG)”的资金盘也发生类似成绩,投资者损失金额达到数十亿元,该平台自称是澳大利亚注册公司,受澳洲证券投资委员会(ASIC)监管。另一家自称受英国金融行为监管局监管的外汇买卖经纪商“恒星外汇”也在近期出现卷款跑路的现象。

理想上,非法外汇买卖平台屡禁不绝的根源在于其处在监管的盲点。上述业内人士指出,非金融机构违法提供金融类服务属于监管盲点,这与我国金融监管履行机构监管和分业监管无关。

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